Pomohu Vám porozumět, zorientovat se ve světě financí tak, abyste finanční nástroje využívali smysluplně.
Pořádek a klid ve financích, přináší klid v každodenním životě.
Od roku 2008 pracuji ve financích, v bankovním sektoru. Prošel jsem si řadou pozic od osobního bankéře v Raiffeisen Bank, přes centrální pozice a manažera pobočky na Václavském náměstí v Unicredit Bank až po Ertse Premier bankéře v České Spořitelně. Také jsem součástí skupiny, která se zabývá vzdělávání finanční gramotnosti. Mým cílem je vytvářet dlouhodobé a přirozené partnerství, spojené s profesionální a odbornou péčí.
Víte, jaké jsou vaše finanční cíle a představy o budoucnosti?
Pojďme je spolu probrat
Finanční stabilita je základem spokojeného života. Nejistota ohledně investic, hypoték či pojištění může způsobovat stres a obavy. S individuálním přístupem a odbornými znalostmi vám pomohu vytvořit finanční plán, který bude odpovídat vašim potřebám a cílům. Vše srozumitelně, jasně a transparentně. Společně najdeme cestu k finanční jistotě a klidnému spánku.
01
Vzdělávání finanční gramotnosti hravě, online finanční hra. Vsfg.cz
V rámci vzdělávání se věnuji moderování finanční hry, během které se zábavnou formou dozvíte více o finančních nástrojích a jejich funkci, užití v čase. Jedním z benefitů je, že hra čerpá z reálných dat, a proto i chování jednotlivých finančních nástrojů (pojištění, investice, spoření, ceny nemovitostí apod.) odpovídá dnešním dnům. Můžete si vyzkoušet a prověřit svojí finanční strategii, kterou lze v průběhu hry upravovat. Výsledné skoré pak hodnotí dosažených cílů zejména pak přípravy na penzi, ale také spokojenost rodiny.
02
Finanční plánování na míru
Vždy posuzuji danou situaci a záměr klienta komplexně. Znalost celkové finanční situace, je základem pro smysluplný návrh. Protože vždy zvažuji plusy a mínusy navrhovaného řešení, tak aby co nejvíce odpovídalo zejména dlouhodobým potřebám a požadavkům. Neprodávám mrtvému zimník. Preferuji, když je klient součástí řešení a rozumí mu.
03
Individuální investiční poradenství
Celková nebo alespoň rámcová znalost o finančním zázemí klienta mi umožnuje zvolit vhodný investiční nástroj pro jeho konkrétní záměr. Na otázku, kam byste mi uložil částku X, Vám neodpovím. Dokud neznám charakter uvažovaných prostředků, jejich dostupnost v čase, jaký je jejich cíl a podobně, nemůžu dát odpovídající odpověď. Proto je každý takový návrh individuální za využití odpovídajícího nástroje.
04
Financování nemovitostí a hypotéky
Pořízení nemovitosti je komplexní záležitost, pokud se jedná o první bydlení, ale také o byt na investici. Není to pouze vyřízení financování bydlení, ale také o dopad do budoucích příjmů a výdajů. Proto je dobré se na toto téma dívat celkově.
05
Komplexní pojištění na míru
Životní cíle se obyčejně hůře naplňují, pokud nahodilá událost způsobí, že musím využít uvažované prostředky pro jejich naplnění, na krytí této události. Bohužel nesprávně nastavené krytí nebo dokonce žádné, způsobí, že se člověk může dostat do těžší situace a využívat rezervy. Proto jeho správné nastavení a pravidelná aktualizace vede ke klidnému spánku. Rád si pojištění platím a věřím, že ho nebudu muset použít.
Moto
„Kdo chce, hledá způsob; kdo nechce, hledá důvod.“
Proč si vybrat mé služby?
Finanční rozhodnutí nemusíte dělat sami. Jsem tu, abych vás provedl.
Ve světě financí je důležité mít po boku někoho, kdo vám naslouchá a zároveň ví, kudy se vydat.
Nabízím individuální přístup, porozumění vaší situaci a řešení, která dávají smysl.
Nehledám univerzální odpovědi – hledám tu vaši.
A společně najdeme cestu.
16 let ve financích
Dobře odvedená práce a spokojený klient je pro mne to nejpodstatnější.
K řešení přistupuji komplexně.
Preferuji přirozené a dlouhodobé partnerství.
Navrhuji řešení tak, jako bych ho navrhoval v daném případě pro sebe
Zásady a hodnoty
Důvěra a transparentnost
Věřím, že otevřená a upřímná komunikace je základem pevného vztahu s klienty. Usiluji o to, aby každý klient měl jasný přehled o svých financích a rozhodnutích, která ovlivňují jeho finanční budoucnost.
Individuální přístup
Každý klient je jedinečný, a proto přistupuji ke každému individuálně. Společně vytváříme finanční plány a strategie, které odpovídají vašim specifickým potřebám a životní situaci.
Profesionalita a odbornost
S bohatými zkušenostmi v oblasti investičních produktů a finančního poradenství se neustále vzdělávám, abych vám mohl poskytovat aktuální a relevantní finanční rady na vysoké profesionální úrovni.